Tax Agent
El asesor fiscal que prepara los modelos antes de que tu gestor los presente, te avisa de deducciones que estabas dejando sobre la mesa, y traduce las cartas de Hacienda a algo que entiendes (sin sustituir al asesor humano cuando algo se complica).
¿Para quién es este agente?
Para operadores que:
- Tienen SL activa o son autónomos con facturación >50.000€/año en España.
- Pagan >3.000€/año en asesoría fiscal y sienten que aun así llegan tarde a las decisiones (te enteras de que podías deducir algo cuando ya cerraste el ejercicio).
- Operan en 2 o más comunidades autónomas o han hecho operaciones intracomunitarias (clientes en UE, servicios digitales B2C, etc.).
- Quieren planificar fiscalmente (dividendos vs nómina, retribución administrador, libertad amortización, deducciones I+D), no solo "presentar lo que toca".
Si solo presentas modelos básicos (303, 130, 390, 100) sin complejidad, tu gestor estándar te cubre. Este agente vale cuando hay decisiones fiscales que tomar.
¿Qué hace exactamente?
El Tax Agent es el segundo cerebro fiscal que tu asesor no te puede dar (porque cobra por hora y porque está saturado). NO sustituye al asesor humano que firma y presenta — sustituye el trabajo de preparación, planificación y consulta rápida.
Sus 6 funciones núcleo:
- Calendario fiscal proactivo. Te avisa con 15 y 5 días de antelación de cada vencimiento (303, 130, 202, 111, 115, 200, 390, 347…) con el importe estimado y los documentos que tu gestor va a necesitar.
- Preparación de modelos. No los presenta (eso lo hace el gestor habilitado), pero deja la información cuadrada: bases, cuotas, retenciones, intracomunitarias.
- Planificación fiscal anual. Cada Q4 te propone optimizaciones legales: amortización acelerada, libertad amortización PYME, reservas, retribuciones, gastos pendientes de imputar.
- Análisis de deducciones perdidas. Revisa tus facturas y movimientos buscando IVA mal deducido, gastos no imputados, deducciones I+D potenciales, formación bonificada.
- Traducción de notificaciones AEAT. Te llega un requerimiento o paralela, le pasas el PDF, el agente te dice qué quieren, qué plazo tienes, qué riesgo y qué respuesta tipo procede.
- Simulación de escenarios. "¿Mejor pagar dividendo o subir nómina administrador?" "¿Compensar bases negativas este año o guardar?" "¿Qué pasa si me deslocalizo a otro país?".